创业人士和风险投资公司洽谈投资事宜，应该事先拟定一份完整的《商业计划书》，这是创业人士寻求风险资金的敲门砖。只有在收到创业人士的商业计划书将来，风险投资公司才能对风险企业的业务知道和评估，并考虑是不是与创业人士进行更深入的接触和讨论。好的商业计划所一般拥有两个主要特点：一是简洁，二是完整。前者是指一份商
业计划书篇幅不适合太长；后者则需要企业全方位披露有关信息，假如披露不完全，风险投资公司会对未披露信息加以特别关注。风险投资公司欢迎创业人士提供任何能够帮助说明创业企业或项目的有关资料，以进行更全方位的评估。商业计划书涵盖的内容一般包含：摘要、公司及其将来、管理层、筹资需要及有关描述、风险原因、投资回报与投资退出、营运剖析预测、财务报表、财务预测与有关验证资料。下面从风险投资企业的角度分项描述商业计划书的主要框架。
1 摘要：从商业计划书的摘要中，风险投资公司可以获得对该企业的初步印象，即可以看出企业为获得风险资金是不是作出了充分的筹备。摘要应当形式优美，叙述明确流畅。
2 公司及其将来：这一部分将涵盖企业大多数业务范围。从大体上讲，风险投资公司需要知道的核心是企业业务的独特质，与这一独特质对公司将来盈利前景带来的动态影响，即风险投资公司应当确信公司在整个行业中角逐取胜的重点原因。公司及其将来涉及范围非常广，商业计划书也未必面面俱到，主要内容包含以下各项：2．1 企业的概况：指企业的地址、电话号码、联系人和联系方法。
2．2 业务性质：概要介绍公司所从事的主要业务，并对相应的商品或服务作简要描述，从而尽量使风险投资公司知道该企业的商品或服务。
2．3 业务进步历史：包含企业成立日期，生产商品或提供服务的时间，公司进步的要紧阶段和重大事件。
2．4 公司前景：可按时间顺序描述公司将来业务进步计划，并指出重点的进步阶段。从这一部分，风险投资公司一般需要知道企业将来几年的业务进步方向及其变动理由。假如公司预期将来业务进步需要经受很多变动原因的考验，则应讲解公司进步成功所必需的条件。
2．5商品或服务独创性：企业的特型可以表现的管理队伍上，也可以表目前商品或服务上，还可以体目前筹资结构和筹资安排上。总之，企业只有在市场具备独特质，才大概具备好的盈利前景。
2．6 商品或服务的价格：对企业商品或服务定价方案的描述，包含商品的价格、价格形成基础、本钱、收益及收益构成等。风险投资公司需要知道商品定价是不是充分考虑了所有影响原因，包含价格的构成、在逻辑上是不是为市场合同意、商品定价是不是反映角逐条件下的价格行情走势与价格是不是能抵御来自市场降价方面的重压，等等。
2．7 客户群特点：包含客户特点描述，购买动机，商品的主要买主及其购买金额和单批购买量。
2．8 商品市场描述：主要对商品市场作出描述。包含该行业的销售总额和增长速度，风险投资公司可以据此学会该企业在市场合占的份额。
2．9 角逐者或替代商品：主要对全部角逐商品及角逐厂商作出描述与剖析，特别是剖析这类角逐对手的市场份额、年销售额及财务实力。除此之外还需对本企业商品所具备的优势作出剖析。有的企业拥有某种专利权或经营特许权，从而暂时没角逐对手，但也会在将来的投资期内出现更为强大的角逐公司或替代商品，所以风险投资公司需要知道潜在的角逐者，其进入市场的时间和方法。假如创业人士对角逐对手不甚知道的话，则风险投资公司将小心评估其增长的持续性和靠谱程度。
2．10 营销推广策略：集中描述商品销售过程和分销途径，基本环节包含：公司销售方法，广告策略，市场渗透方案，销售障碍，销售构成等。风险投资公司据此剖析评价剖析企业的市场行销策略，知道商品从生产现场最后传到用户手中全部过程。
2．11 生产工艺：商品的制造过程及其影响原因，重点是企业的生产能力、重点生产环节、水平控制及生产步骤，并在此基础上对企业生产本钱和CPS加以确认。
2．12 人力资源构成：包含企业的劳动力资源与近况，与生产和销售商品所需雇员的形式。主要的问题包含雇员地域分布，雇员素质需要，职员培训计划，薪资本钱及津贴和年终分红，雇员与管理层关系，工作时间安排，技术职员比率等。
2．13 提供商：企业的原材料及必要的零部件提供情况，包含原材料提供商，原材料提供途径，特殊外构建和重点外购件供货是不是准时靠谱。还应当提供一份供货商的清单，包含其名字、地址、电话号码、主要联系人，最大的供货商及提供金额，与重点提供商和唯一原材料提供商的状况。
2．14 设施：企业生产所必需的设施的基本情况，包含：企业已有或计划购买的主要设施；固定资产总额及变现价值；用现有设施达到的产量及产值；设施采购周期；设施采购困难程度；设施安装困难程度及因为运转的特殊技术需要；设施的专用性和抵押价值；设施修理成本；设施折旧速度；设施的技术更新速度和设施的角逐优势等。
2．15 资产构成与资金：企业目前的固定资产与将来的固定资产的投资需要；资产抵押情况；固定资产的折旧；现在的生产能力和收益；有关筹资出租的财产与出租协议文件。
2．16 专利和商标：企业持有或将要申请的专利和商标方面的状况，以此判断该企业的独特质。
2．17 研究和开发：包含研究开发的支出，已经投入和将来计划投入的资金，与创业人士对投入这类研发资金的目的和成效的说明。
2．18 涉及纠纷：企业是不是卷入或可能卷入各种纠纷事件，如商业债务关系、用户起诉和专利纠纷。
2．19 政府管理：在一些特殊行业，政府管制或许会对企业将来进步具备重大影响，如医药或特殊进出口商品的生产。披露有关法律和法规。
3 管理层：企业管理团队情况，包含董事、监事、经理及其他重点职员（如核心技术职员）。
3．1 管理层履历：董事、监事、高级经理职员及重点职员的名单，包含其名字、年龄、职位、历程、受教育程度等。
3．2 管理者的职业道德：企业提供过去涉及的诉讼和纠纷材料，尤其是管理层、董事、监事和主要股东是不是有破产或不好的信用记录。
3．3 薪金
即董事、监事、高级管理职员的收入，与董事会成本、咨询费、佣金、红利和薪金等各种成本。
3．4 股份安排：企业是不是在内部有股票期权安排。对已经享有股票期权的企业成员，均应列出其期权数目，平均实行价格，已经实行期权数目和尚未实行期权数目。对尚未实行期权，应说明理由。
3．5 主要股东：主要大股东名字、直接或间接持股数目、持有些股票期权数目、所占股权比重，期权全部实行后股权比重与期权的实行价格。
3．6 聘用合同：涉及重点雇员的劳动合同，雇佣是什么原因和年限，与该雇员的各种福利安排。
3．7 利益冲突：充分披露与关联方买卖的情况。
3．8 顾问、会计师、律师、贷款银行：列示咨询顾问名单、为企业提供服务的会计师事务所、律师事务所、贷款银行及其他有关人士的名字、地址、联系电话与成本。
4 筹资需要及有关说明：4.1 建议的筹资方法：创业人士对投资工具的选择意图，与相应的条件细节，提出针对性策略，为随后进行的财务安排及结构设计提供依据。假如供应普通股，明确普通股种类，是不是分配红利，红利能否积累，股份能否赎回，股份的价格与所附带的投票权等；假如发售优先股，则需要说明股利的支付方法，是不是有回购安排，能否转换为普通股即相应的转换价格，优先股股东权利等；假如供应可转换债，债权的期限、利率与转换为股份的价格和比率；假如含股票期权，购买价格、期权实行价格、购股数目和期权有效期限。
4．2 资本结构：企业获得风险资金后的资本结构变化。
4．3 筹资抵押和担保：企业能否为获得债务风险资金提供相应抵押品；企业能否为投资提供个人或公司担保，若是个人担保，提供个人财产证明；若是企业担保，提供该企业的验资报告。
4．4 担保：企业能否为投资提供个人或公司担保，若是个人担保，提供个人财产证明；若是企业担保，提供该企业的验资报告。
4．5 经营报告：主要介绍企业计划以何种方法向风险投资公司报告营运管理状况，如提供月度损益表、资产负债表和年度审计后的财务报表。
4．6 资金运用计划：企业对将来几年所需资金与对用这类资金的详细规划。
4．7 所有权：商业计划书应当列出现有股东持股数目及风险投资公司投资后的持股数目，并给出获得所有权的价格；每位股东的股权比率；假如考虑给予土地、建筑物、机器设施或是创业股份，则对这类市场现在的市值也需加以说明。
4．8 成本支付：投资过程中所发生的咨询顾问费、律师费等成本的支付方法。
4．9 风险投资公司对企业营运管理的介入：风险投资一般需要在企业董事会中占据肯定的席位，假如企业期望风险投资公司对企业营运管理的介入更深一些，可以在此加以说明。企业需要那几个方面的增值服务，与为提供这类服务所支付的成本。
5 风险原因：创业人士对面临的主要风险加以说明，尽管风险投资公司会怀疑企业的客观性，并依据我们的评估经验来独立判断，但企业所提出的问题能够帮助风险投资企业的评估。通常来讲风险包含 ：经营期限短：假如企业刚刚成立，经营历史短将是双方讨论的主要风险内容。资源情况、假如企业没按计划进行业务活动，风险投资公司或许会暂停对其的后续投资。管理经验、假如管理层年轻，或者刚刚进入这一范围，这或许会经验不足。
市场不确定原因、与销售有关的市场不确定性原因。生产不确定原因、对任何生产不确定原因都要进行说明。偿债能力、创业人士应当剖析企业是不是有足够的清偿能力，使风险投资公司确认，假如企业遇上麻烦而不能不破产时，则投资能收购多少。对企业核心人物的依靠关系、创业人士应向风险投资公司讲解假如任何一个企业核心人物的过世将给企业带来负面影响；哪个接替此人的地方；哪个来领导企业。企业的或有负债状况。
6 投资回报与退出：风险投资公司不是为投资而投资，而是为了获得资本利得，所以企业应当向风险投资公司描述最后投资退出的渠道。对于前面提及的风险投资公司收回投资方法，企业也应当从自己角度看待投资退出的问题，特别是不同退出选择对企业的影响。
公开上市：公开上市无疑是投资双方都最期望达到的结果，但困难程度也最大，公司上市后股本的社会化使风险投资公司所持有些部分或全部股份得以卖出。兼并和回收：即大企业集团或上市公司出于某一策略考虑（如对技术的控制），出资购买风险企业。回购协议：风险投资公司可能需要企业依据预先商定好的条件回购所持有些股份。
7 营运剖析与预测：创业人士应付本企业以前经营情况和项现在景进行综合剖析，即依据企业的财务数据，描述企业近期几年来的财务情况，包含净收入、CPS，营运成本、利息支出及利息收入，并将这类数据归类，使风险投资公司可以了解知道企业的经营情况及将来进步前景。
8 财务报表：对于处于成长阶段和成熟阶段的企业来讲，提供一套完整的财务报表报对风险投资公司知道财务情况尤为重要，特别是当财务报表没经过独立的审计机构进行审察。一般，财务报表包含合并资产负债表、合并损益表、现金流量表与表外项目。通过财务报表，风险投资公司可以把握企业的财务比率、经营成就、偿债能力、应收应对账款、或有负债等事情。
9 财务预测：企业应该对将来5年的财务预测与一份针对将来一年的详细的月度现金流量表进行说明，使投资人可以大致学会企业的现金流量走势，为价值评估和下一步审慎调查打下基础。
筹备商业计划书
在访问风险投资家之前，风险企业家应筹备好所有些必要文件。投资家们会通过这类文件的筹备状况与风险企业家的应付状况来评价这一投资项目。这类文件包含：(1)业务介绍(Business summary)??一份关于风险企业的管理者、收益状况、策略定位与退出的简要文件；(2)经营计划(Business plan)??关于公司状况的详细文件，包含经营策略、营销推广策略、角逐对手剖析、财务文件等；(3)综合调查与剖析或审慎的调分数查询析(due Diligence)??关于公司、管理队伍与行业的背景剖析和财务靠谱性剖析；(4)营销资料(Marketing Material)??所有直接或间接与企业的商品/服务有关的文件。
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